Количество действующих малых предприятий в Казахстане на начало апреля текущего года составило 328,7 тыс. — на 22,5 тыс. компаний больше по сравнению с прошлым годом (плюс 7,3%).
Тем временем количество действующих малых предприятий в соседнем Узбекистане составило 428,6 тыс. компаний — на 76,5 тыс. больше, чем в прошлом году (сразу плюс 21,7%).
Согласно отчёту Азиатского банка развития «Диагностика финансовой доступности» за 2019 год, лишь 12% малых предприятий в РК пользовались банковскими займами, в то время как в Узбекистане — 18,6%.
Барьерами малых предприятий в доступе к использованию кредитов в РК были такие факторы, как:
• высокая доля займов, требующих обеспечения — 85,3%;
• высокая стоимость залога, необходимого для получения кредита — 153,3% от суммы займа.
В Узбекистане эти показатели были ещё пессимистичнее:
• доля займов, требующих обеспечения — 97,1%;
• стоимость залога, необходимого для получения кредита — 172,2% от суммы займа.
При этом в Казахстане более трети малых компаний получили отказ по заявкам на ссуду. В Узбекистане ситуация значительно лучше: лишь 13,8% малых предприятий столкнулись с отказами.
В итоге отсутствие доступного финансирования как основное препятствие развития бизнеса в Казахстане указали 9,3% малых компаний, в Узбекистане — лишь 5,7%.
В непростом 2020 году Узбекистан выделил малому бизнесу кредитов и финансовой помощи на 120 трлн сумов, сообщает «Янги Ўзбекистон». В результате более 104 тыс. компаний, пострадавших от пандемии, восстановили деятельность, а оборотные средства частных предприятий увеличились на 33% по сравнению с прошлым годом. Объём микрокредитов юридическим лицам вырос на 21,7% и на начало апреля 2021 года составил 11,2 трлн сумов.
В РК объём кредитов малому бизнесу вырос за год на 14,2%, до 2,4 трлн тг.
Объём потребительских кредитов субъектам малого предпринимательства в Казахстане увеличился со 199 млн тг сразу до 23 млрд тг, и даже при этом их доля от розничных кредитов составила лишь 0,3%.
В Узбекистане объём розничных кредитов на развитие предпринимательства увеличился с 6 трлн до 9,3 трлн сумов, их доля от общего объёма розничных кредитов составила 16,3%, что может говорить о более доступных кредитах для микро- и малого предпринимательства.
