Финансовые пирамиды остаются одной из серьёзнейших угроз финансовой безопасности казахстанцев. Несмотря на растущую осведомлённость населения и усиление контроля со стороны государства, мошеннические схемы продолжают действовать, нанося многомиллиардные убытки и подрывая доверие к легальным финансовым институтам. Ущерб населению страны насчитывается в миллиардах тенге. Только за 2024 год причинённый финансовыми пирамидами ущерб составил 20 млрд тг. И это только по тем организациям, которые удалось раскрыть — реальный ущерб может быть более существенным.
В то же время в стране проводится всесторонняя борьба с финансовыми пирамидами. За девять месяцев текущего года в РК было заблокировано 14,6 тыс. сайтов с признаками финансовой пирамиды — на 36,4% больше, чем за аналогичный период 2024-го.
Кроме того, по последним имеющимся данным, за январь–май 2025 года:
- закрыто 43 противоправных чата в Instagram и Telegram с общей аудиторией в 276 тыс. участников;
- ликвидировано 36 финансовых пирамид, в которые было вовлечено более 86 тыс. граждан;
- окончено 46 досудебных расследований в отношении 19 финансовых пирамид;
- обеспечено возмещение ущерба с учётом ареста имущества на сумму 12,5 млрд тг.
По состоянию на 24 октября 2025 года в АФМ числится:
- 11 проектов с признаками финансовой пирамиды, по которым АФМ проводит досудебное расследование;
- 43 проекта с признаками финансовой пирамиды, по которым завершено досудебное расследование АФМ;
- 54 проекта, по которым состоялись приговоры судов по факту создания и организации финансовой пирамиды.
Эта тенденция только усиливается. Каждую неделю АФМ публикует новости о пресечении деятельности финансовых пирамид во всех регионах страны.
Несмотря на работу правоохранительных органов, единственной действенной защитой от таких организаций является собственная бдительность. Правоохранительные органы в основном работают по уже действующим финансовым пирамидам, а собственные знания помогут вам не попасть под влияние мошенников.
Далее отметим, какие виды финансовых пирамид существуют в мире, в том числе и в Казахстане.
Разберём причины, по которым население до сих пор попадается на удочку мошенников.
Как же распознать финансовую пирамиду и не стать её жертвой? Ниже в инфографике мы отметили основные признаки финансовой пирамиды. Если совпал хотя бы один из факторов, уже нужно бить тревогу и проводить проверку. Если совпали три и более факторов, перед вами, скорее всего, финансовая пирамида. Сразу прекращайте дальнейшие действия с такой компанией.
