В топ-20 МФО по объёму чистой прибыли за январь–декабрь 2024 года попали сразу девять представителей онлайн-кредитования. Более того, наибольшую прибыль получила как раз такая компания — «Робокэш.кз» с брендом Zaimer: 14,5 млрд тг. Крупнейшая МФО РК KMF расположилась на втором месте с чистой прибылью в 11 млрд тг.
При этом компании, занимающиеся онлайн-кредитованием, в погоне за прибылью порой не гнушаются и мошенничеством. Так, руководители сразу шести подобных МФО — Creditum, Sofi Finance (Tengo), Hava Finance (Hava), SF Offline (Koke), POS Credit (Tomi) и «Салем Кредит» (Tengo) — попали под расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности. Согласно данным Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) РК, клиентов с просроченными платежами принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через онлайн-платформы Koke.kz, Tengo.kz и Hava.kz. Эти договоры предусматривали, что третья сторона — «гарант» — погасит долг заёмщика только в случае смерти последнего.
За такие «услуги» с клиентов взыскивались платежи, многократно превышающие сумму займа, но при этом никакой реальной помощи должникам не предоставлялось. Формально такие договоры представлялись как «услуги страхования», однако юридически к страховой деятельности они не имели никакого отношения. По предварительным данным следствия, общая сумма ущерба составила 30 млрд тг.
Стоит отметить, что Creditum и Sofi Finance (Tengo) лишили лицензии ещё в апреле 2024 года. При этом Sofi Finance (5,9 млрд тг) присутствовала в топ-10 МФО по объёму чистой прибыли по итогам 2023 года, а Creditum (3,5 млрд тг) входил в топ-15. Остальные четыре фигуранта расследования — SF Offline (6,9 млрд тг), Hava Finance (4 млрд тг), POS Credit (2,7 млрд тг) и «Салем Кредит» (702,7 млн тг) — также были в списке крупнейших МФО РК по объёму чистой прибыли по итогам января–декабря 2023-го.
По итогам 2024 года чистую прибыль среди них показала лишь POS Credit: 336,5 млн тг. Остальные три МФО зафиксировали чистые убытки в размерах от 103,2 млн до 777,4 млн тг.
